中国人平易近银行 生长改革委 财务部 证监会有关担任人就《信用评级业管理暂行办法》答记者问

2019-12-02   

  2019年11月26日,《信用评级业管理暂行办法》(以下简称《办法》)正式发布。日前,中国人平易近银行、生长改革委、财务部、证监会有关担任人就《办法》相干内容答复了记者提问。

  1.《办法》的出台背景是甚么?

  答:我国债券市场范围已居世界第二。作为重要的基本举措措施之一,信用评级在金融市场运转中发挥着提醒信用风险、帮助市场订价、进步市场效力、改良融资情况等积极感化。标准信用评级业生长是贯彻落练习近平总书记关于“优化构造,完美金融市场、金融机构、金融产品体系”重要讲话内容的严重年夜举措。

  从我国情况看,我国信用评级业经过三十多年的生长,取得长足进步,信用评级机构范围赓续强大年夜,评级技巧赓续生长,评级成果加倍趋于公道,社会承认度渐渐进步,对促进我国金融市场安康生长发挥了积极感化。但同时,我国信用评级业仍处于生长早期,还存在监管规矩不同一、生长程度不高、自力性缺乏、商誉和公信力有待晋升等成绩。为此,急切须要建立健全行业制度标准,补齐监管短板,促进我国信用评级业高程度对外开放和安康生长。按照党中心、国务院决定计划安排和中心周全深化改革任务安排,人平易近银行会同生长改革委、财务部、证监会广泛听取各界看法,充分自创国际经历,容身我国信用评级行业生长和监管实际,制订了《办法》。

  2.《办法》在出台过程当中征求和采取各部分看法情况若何?

  答:在草拟《办法》过程当中,人平易近银行会同生长改革委、财务部、证监会充分接收采取了中心编办、原国务院法制办等部分的重要看法,相干部分就监管框架、职责分工及详细条目杀青分歧。同时,人平易近银行在2016年10月12日至11月12日经过过程原国务院法制办网站向社会地下收罗看法,收到各方反应看法277条。既有来自国际业界的看法,也有来自标普、穆迪等国外机构的看法,在此一并申谢!经研究,我们采取了绝大年夜部分看法,重要集中在优化信用评级机构内控流程上;未采取的重要看法集中在降低监管请求上。

  3.《办法》的出台将对我国金融市场产生甚么影响?

  答:在《办法》制订过程当中,人平易近银行会同生长改革委、财务部、证监会对《办法》的政策影响停止了充分市场调研和谨慎评价。《办法》的出台将对我国金融市场运转产生积极影响。第一,“防备和化解金融风险,更好地办现实体经济”是以后重要义务,《办法》的出台可以或许促进发挥信用评级在风险提醒和风险订价等方面的感化,有助于改良企业融资情况,防备金融风险,促进我国金融市场高质量生长。第二,《办法》的出台有助于弥补监管短板,推动我国评级业在新的汗青时代标准生长,迈上新台阶。第三,《办法》的出台是在详细系体例度层面落实党中心、国务院关于扩大年夜金融业对外开放的重要安排,有助于构建公平有序的竞争情况,促进信用评级业高程度对外开放。

  4.《办法》从哪些方面完美了信用评级监管束度?

  答:《办法》周全贯彻党的十九大年夜和十九届一中、二中、三中、四中全会精力,以习近平新时代中国特点社会主义思维为指导,按照党中心、国务院安排,凹陷信用评级业管理体系和管理才能现代化目标,明白行业标准生长的政策导向,建立健全同一监管的制度框架。同时,《办法》与国际评级监管准绳在加强外部监管、进步市场透明度、促停止业竞争、强化义务穷究等方面相连接。《办法》重要涵盖四个方面:一是建立市场化束缚机制。弱化事前监管,信用评级机构完成机构立案后再向相干部分请求营业天资,有助于信用评级机构展开充分的市场竞争。二是以事中、过后管理为重点。加强对信用评级机构在自力性、透明度、好处抵触管理、评级法式榜样标准等方面的监管,请求信用评级机构停止充分信息表露,便于市场各方对信用评级机构的评级质量、评级技巧、人员装备、从业经历等做出比较和断定。三是健全符合管理实际的监管形式。基于现有监管格局,明白人平易近银行动信用评级行业主管部分,生长改革委、财务部、证监会为营业管理部分,依法实施详细监管。《办法》作为行业根本监管规矩,与分市场、分种类的营业管理规矩相弥补,既建立了同一监管框架,又表现了各营业管理部分评级监管的相对自力性。四是明白相干部分的监管权及各方司法义务。

  5.《办法》的实用范围是甚么?

  答:《办法》重要标准在中华人平易近共和国境内从事信用评级营业的信用评级机构。个中,“信用评级”是指信用评级机构对影响经济主体或许债务融资对象的信用风险身分停止分析,就其偿债才能和偿债志愿做出综合评价,并经过过程事后定义的信用等级符号停止表示。“信用评级营业”是指为展开信用评级而停止的信息搜集、分析、评价、审核和成果发布等活动。“信用评级机构”是指依法设立,重要从事信用评级营业的社会中介机构。

  同时,《办法》还留意与分市场、分种类营业管理规矩相互连接,明白“司法律例和有关营业管理部分制订的信用评级机构监督管理规矩中另有规定的,实用其规定”。

  6.《办法》在加强信用评级机构和人员立案管理方面有哪些办法?

  答:按照国务院关于改变当局天性性能、创新行政管理方法、依法行政等相干请求,《办法》从修建公平竞争市场情况出发,对信用评级机构和从业人员立案管理方面停止了以下标准:一是设立信用评级机构,应当自公司挂号机关准予挂号之日起30日外向地点地的信用评级行业主管部分省级派出机构(以下简称立案机构)处理立案。二是信用评级机构设立分支机构的,自成立之日起30日内,信用评级机构应当向原立案机构、信用评级机构分支机构应当向立案机构分别处理立案。三是信用评级机构应当将高等管理人员和信用评级分析人员的根本信息向立案机构处理立案。四是信用评级机构的机构称号、营业场合、股东、公司高管等关键信息产生变革的,应当自变革或许产生之日起30日内,向立案机构处理变革立案。立案机构可以对高等管理人员和重要信用评级分析人员停止监管说话,以评价其专业本质的合格性。

  7.《办法》从哪些方面加强对信用评级机构的自力性请求?

  答:信用评级机构的职责在于自力、公平、客不雅地对信用风险做出评价,是以信用评级机构的自力性相当重要,信用评级机构自力性、好处抵触管理也是事中、过后管理的重点。《办法》单列第五章,从五个方面专门对信用评级机构及从业人员的自力性作出规定。重要包含:一是执业自力性。防止评级成果遭到其他贸易行动的欠妥影响。二是机构自力性。信用评级机构与受评经济主体或许受评债务融资对象发行人存在五种情况之一的,不得展开信用评级营业。三是人员自力性。评级人员在展开信用评级营业时代存在应躲避情况的,应当躲避。四是部分自力性。信用评级机构应当确保信用评级营业部分设置自力于营销等其他部分。五是薪酬自力性。信用评级从业人员的薪酬不得与评级对象的信用级别、债务融资对象发行状况等身分相接洽关系。

  8.《办法》在加强信用评级机构信息表露方面有哪些办法?

  答:《办法》容身我国信用评级市场生长和监管实际,专设第六章,对信息表露渠道和表露内容作出规定。信用评级机构应当经过过程信用评级行业主管部分和营业管理部分指定的网站和其公司网站停止信息表露。表露内容包含信用评级机构根本信息、自力性信息、评级质量信息、评级信息来源、第三方失职查询拜访和构造化融资产批评级信息等六大年夜类内容。

  9.《办法》在监督管理方面作了哪些规定?

  答:《办法》第七章明白了监督检查究法。信用评级行业主管部分、营业管理部分及其派出机构按照司法律例和《办法》相干规定,实施对信用评级机构的监管职责,发挥监管协力,强化对信用评级机构的现场检查和非现场监管。《办法》明白了现场检查的方法、内容及检查请求;规定了信用评级机构要按拍照干规定向信用评级行业主管部分、营业管理部分及其派出机构报送相干报表和材料。人平易近银行可以将现场与非现场监管情况构成行业监管申报并合时公布。人平易近银行、营业管理部分及其派出机构根据监管须要,可以约谈信用评级机构董事、监事和高等管理人员,请求其就相干严重年夜事项作出解释。

  10.《办法》对信用评级机构和从业人员的背规行动进步了罚款金额,重要出于甚么推敲?

  答:人平易近银行、生长改革委、财务部、证监会按照规章制订法式榜样,依法进步《办法》的罚款金额,重要出于三方面推敲:一是对评级机构背规展业、恶性竞争、捣乱金融市场次序等行动构成有效威慑,有益于促进评级行业标准生长。二是符合国际惯例,有益于促进国际信用评级机构尽快适应国际标准。近年来,美国、欧盟等国度和地区的监管当局都对评级背规行动实施过严格处罚,罚款金额平日逾越数十万、上百万美元或欧元。三是有益于进步投资者信念。随着我国债券市场的国际化程度快速进步,信用评级将成为境外投资者进入中国市场的重要决定计划参考对象,从严监管有益于进步境表里投资者对人平易近币债券市场的信念。《办法》进步罚款金额曾经按照《中华人平易近共和国行政处罚法》、《国务院关于贯彻实施〈中华人平易近共和国行政处罚法〉的告诉》(国发〔1996〕13号)的相干请务实施完法定法式榜样,取得国务院赞成。

  11.《办法》对境外信用评级机构营业天资请求有甚么规定?

  答:信用评级行业对外开放是稳步扩大年夜金融市场对外开放的重要构成部分。境外信用评级机构请求在中国展业,享用公平易近待遇,按照信用评级行业主管部分和营业管理部分的现行规定履行。首家外商独资信用评级机构——标普信用评级(中国)无限公司已于2019年1月28日正式进入中国市场。2019年7月20日,国务院金融稳定生长委员会办公室发布金融业对外开放11条办法,进一步明白“许可外资机构在华展开信用评级营业时,可以对银行间债券市场和交易所债券市场的一切种类债券评级”。

  12.《办法》对自律管理的规定是出于甚么推敲?

  答:根据国表里加强金融市场中介机构管理的实际经历,在加强行政监管的同时,应充分发挥行业自律组织感化作为有效弥补。从实际情况看,我国今朝已成立的交易商协会、证券业协会、国债协会、外部评级风控委员会等自律组织或机制,对促进评级行业标准生长起到了积极感化。《办法》对评级行业自律组织权责作出规定,有益于进一步推动评级自律管理体系专业化扶植,有益于健全自律机制,强化评级行业自我束缚,有益于保护评级市场优胜运转次序。

  13.《办法》实施前已展开营业的信用评级机构怎样安排?

  答:《办法》规定,《办法》实施前曾经展开信用评级营业的机构,应当自《办法》实施之日起6个月内,按照规定向立案机构处理立案。

  14.信用评级行业下一步任务重点是甚么?

  答:人平易近银行、生长改革委、财务部、证监会将在同一监管规矩的基本上,加强调和合营,强化监管协力,推动我国评级业生长迈上新台阶。一是进一步改良行业竞争次序,推动国际信用评级机构高质量生长。二是保持开放对等准绳,促进我国信用评级机构走出去,支撑和引导我国信用评级机构在“一带一路”建议实施中发挥更大年夜感化。三是促进评级市场资本整合,构成具有必定国际影响力的国际信用评级机构,发挥行业引领示范感化。四是加强国际评级监管协作,建立跨境评级监管调和机制。五是进一步健全自律机制,强化评级行业自我束缚。